Revisado el 20 de septiembre de 2026.
Los estafadores buscan a quienes están empezando una vida nueva y no conocen bien cómo funcionan los trámites. Por eso conviene saber reconocer las señales de una estafa. Esta guía resume lo que enseña la Comisión Federal de Comercio (FTC).
Las cuatro señales de una estafa, según la FTC
- Suplantan a alguien. Se hacen pasar por una agencia del gobierno (como el IRS o el Seguro Social) o por una empresa conocida. Pueden manipular el identificador de llamadas para que parezca un número real.
- Inventan un problema o un premio. Te dicen que tienes un problema legal, que debes dinero, que un familiar está en una emergencia, que tu computadora tiene un virus o que ganaste un premio que exige pagar una cuota.
- Te presionan para actuar ya. Amenazan con arresto, demandas, quitarte la licencia o deportarte, y no te dejan verificar lo que dicen.
- Piden formas de pago específicas. Criptomonedas, transferencias como MoneyGram o Western Union, aplicaciones de pago, tarjetas de regalo o cheques falsos con la instrucción de depositarlos y devolver una parte.
Qué hacer para protegerte
- Bloquea llamadas y mensajes que no reconozcas.
- No compartas información personal ni financiera con quien te contacta sin que tú lo pidieras.
- Resiste la presión de pagar de inmediato. Una entidad real te dará tiempo.
- No pagues con criptomonedas, transferencias, aplicaciones de pago ni tarjetas de regalo cuando alguien te lo exija.
- Habla con alguien de confianza antes de actuar.
Ejemplos de situaciones típicas
Una llamada que dice ser del IRS y exige un pago inmediato con tarjetas de regalo. Un mensaje que dice que tu cuenta bancaria tiene un problema y te pide tus datos. Un «familiar» que te escribe desde un número nuevo y pide dinero urgente. Un supuesto premio que exige pagar primero una cuota. En todos los casos coinciden dos elementos: la urgencia y una forma de pago difícil de recuperar.
Qué hacer si ya caíste
- Contacta de inmediato a tu banco o a la empresa de tarjeta para avisar del cargo o transferencia.
- Guarda capturas de pantalla, números de teléfono, mensajes y comprobantes.
- Denuncia el caso en ReportFraud.ftc.gov, donde la FTC recibe tanto estafas consumadas como intentos sospechosos.
- Si compartiste datos como tu número de cuenta o tu identificación, cambia tus contraseñas y consulta cómo proteger tu identidad.
Preguntas frecuentes
¿El IRS me llamaría para exigir un pago inmediato? Si alguien que dice ser del gobierno te exige pagar ya con tarjetas de regalo o criptomonedas, es una señal clara de estafa según los criterios de la FTC. Cuelga y verifica por los canales oficiales.
¿Denunciar sirve de algo? Sí. Las denuncias ayudan a las autoridades a detectar patrones y a advertir a otras personas.
¿Puedo denunciar si tengo miedo por mi situación migratoria? Puedes buscar orientación en organizaciones de confianza. Este sitio no ofrece asesoría migratoria.
Señales de alerta que se repiten
Casi todas las estafas comparten rasgos: urgencia («hazlo hoy o pierdes tu cuenta»), pedido de pago por medios difíciles de rastrear como tarjetas de regalo, transferencias o criptomonedas, y presión para que no consultes a nadie. Las agencias del gobierno no te llaman para exigir pagos inmediatos ni para amenazarte con arresto.
Otra pista es que te contacten sin que lo hayas pedido, sea por llamada, mensaje de texto o correo con un enlace. Si dudas, no respondas por ese canal: busca el teléfono oficial en el sitio verdadero de la entidad y llama tú mismo.
Qué hacer en el momento
- No des números de cuenta, contraseñas ni códigos de verificación.
- Cuelga o no respondas, y verifica por un canal oficial que tú busques.
- Habla con un familiar de confianza antes de mover dinero.
- Guarda capturas de pantalla y números de teléfono como evidencia.
- Reporta el intento en reportfraud.ftc.gov, el sitio de la Comisión Federal de Comercio.
Ejemplo ilustrativo
Recibes un mensaje que dice ser de tu banco y te pide «confirmar» tu cuenta con un enlace. En vez de tocarlo, abres la aplicación del banco que ya tienes o llamas al número impreso en tu tarjeta. Si no hay ninguna alerta real, sabes que el mensaje era falso. Es un ejemplo hipotético de un hábito simple que evita muchos fraudes.
Estafas que la FTC destaca
La FTC mantiene una lista actualizada de estafas frecuentes. Entre ellas: suplantación de la FTC u otras entidades, alquileres falsos, amenazas por supuesto servicio de jurado, suplantación de compañías de servicios públicos, estafas con anuncios en redes sociales, alivio de deudas de impuestos, cheques falsos, mascotas que no existen y suplantación de concesionarios de autos.
Cómo te piden el dinero
La FTC advierte que los estafadores suelen pedir el pago por transferencia bancaria, criptomonedas, aplicaciones de pago o tarjetas de regalo. Si te piden pagar así de forma inesperada, es una estafa. La FTC nunca te amenazará, ni te pedirá que transfieras dinero para «protegerlo», ni que retires efectivo o compres oro.
Cómo reportar
Reporta cualquier intento en ReportFraud.ftc.gov. Si ya compartiste tu Seguro Social o datos de cuentas, sigue los pasos de IdentityTheft.gov que explicamos en nuestra guía sobre robo de identidad.
Fuentes de esta ampliación
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Fuentes
Este artículo es informativo y no constituye asesoría legal, migratoria, fiscal ni financiera. Los requisitos cambian; confirma siempre en la fuente oficial.